เครื่องมือวางแผนกระแสเงินสดบริษัท

เงินสดบริษัทอยู่ได้อีกกี่เดือน?

กรอกเงินสด รายรับ และค่าใช้จ่ายเฉลี่ยต่อเดือน เพื่อดูว่าเงินสดจะอยู่ได้อีกกี่เดือน อัตราการใช้เงินสดสุทธิต่อเดือนเท่าไร และควรปรับรายรับหรือรายจ่ายอย่างไรให้ธุรกิจอยู่ได้นานขึ้น

ข้อมูลบริษัท

ใช้ค่าเฉลี่ยจากช่วง 3–6 เดือนล่าสุด เพื่อให้ผลใกล้เคียงสถานการณ์จริงมากขึ้น

เงินสดและเงินก้อน

เงินสดที่มีอยู่ตอนนี้

บาท

รวมเงินในบัญชีที่พร้อมใช้ดำเนินธุรกิจ

เงินทุนเพิ่มที่คาดว่าจะได้รับ

บาท

ใส่เฉพาะเงินที่มีความเป็นไปได้ค่อนข้างแน่นอน

รายจ่ายก้อนที่เตรียมจ่าย

บาท

เช่น ซื้ออุปกรณ์ ภาษี เงินประกัน หรือค่าปรับปรุง

เริ่มคำนวณจากวันที่ ใช้ประมาณวันที่เงินสดอาจหมด

รายรับและรายจ่ายเฉลี่ยต่อเดือน

รายรับเฉลี่ยต่อเดือน

บาท

ใช้รายรับที่คาดว่าจะได้รับจริง ไม่ใช่ยอดออกใบแจ้งหนี้ทั้งหมด

ค่าใช้จ่ายประจำ

บาท

เช่น เงินเดือน ค่าเช่า ระบบ และค่าบริการรายเดือน

ค่าใช้จ่ายผันแปร

บาท

เช่น วัตถุดิบ ค่าขนส่ง ค่าธรรมเนียม และค่าโฆษณา

หนี้และค่างวดรายเดือน

บาท

รวมเงินต้น ดอกเบี้ย และภาระผูกพันที่ต้องจ่าย

ค่าใช้จ่ายอื่นต่อเดือน

บาท

รายการที่ยังไม่รวมอยู่ในช่องข้างต้น

Cash Runway จากสถานการณ์ปัจจุบัน

10 เดือน

เงินสดคาดว่าจะอยู่ได้ถึงประมาณเดือนพฤษภาคม 2027

ควรวางแผนล่วงหน้า

เงินสดสุทธิพร้อมใช้ 1,000,000 บาท

รายจ่ายรวมต่อเดือน 400,000 บาท

รายรับต่อเดือน 300,000 บาท

อัตราการใช้เงินสดสุทธิต่อเดือน 100,000 บาท

วันที่เงินสดคาดว่าจะหมด 27 พฤษภาคม 2027

บริษัทใช้เงินสดสำรองเดือนละ 100,000 บาท หากต้องการให้เงินสดไม่ลดลง ต้องเพิ่มรายรับหรือลดรายจ่ายรวมอย่างน้อย 100,000 บาทต่อเดือน

ต้องปรับเดือนละเท่าไร เพื่อให้เงินอยู่ได้นานขึ้น?

จำนวนเงินด้านล่างคือส่วนที่ต้องเพิ่มรายรับหรือลดรายจ่ายต่อเดือน เมื่อเทียบกับสถานการณ์ปัจจุบัน

12 เดือน

ต้องปรับอย่างน้อย 16,667 บาท/เดือน

18 เดือน

ต้องปรับอย่างน้อย 44,444 บาท/เดือน

24 เดือน

ต้องปรับอย่างน้อย 58,333 บาท/เดือน

ตารางเงินสดคงเหลือรายเดือน

แสดงสูงสุด 24 เดือน โดยสมมติว่ารายรับและรายจ่ายคงที่ตลอดช่วงที่คำนวณ

เดือน	รายรับลดลง	ปัจจุบัน	รายรับเพิ่มขึ้น

Cash Runway คืออะไร?

Cash Runway คือระยะเวลาที่บริษัทสามารถดำเนินงานต่อได้ด้วยเงินสดที่มีอยู่ หากรายรับและรายจ่ายยังเป็นไปตามค่าที่กรอก เครื่องมือนี้เหมาะสำหรับใช้ดูภาพรวมและวางแผนก่อนที่เงินสดจะลดลงถึงระดับอันตราย

สูตรที่ใช้

อัตราการใช้เงินสดสุทธิ = รายจ่ายรวมต่อเดือน − รายรับต่อเดือน
Cash Runway = เงินสดสุทธิพร้อมใช้ ÷ อัตราการใช้เงินสดสุทธิ

อ่านผลลัพธ์อย่างไร?

อัตราการใช้เงินสดสุทธิมากกว่า 0: บริษัทกำลังใช้เงินสดสำรอง และเงินสดจะลดลงทุกเดือน
อัตราการใช้เงินสดสุทธิเท่ากับ 0: รายรับพอดีกับรายจ่าย เงินสดไม่เพิ่มและไม่ลด
อัตราการใช้เงินสดสุทธิติดลบ: บริษัทมีรายรับมากกว่ารายจ่าย เงินสดมีแนวโน้มเพิ่มขึ้น

ผลลัพธ์เป็นการประมาณจากตัวเลขคงที่ ยังไม่รวมฤดูกาลขาย ระยะเวลาเก็บเงินจากลูกค้า ภาษีที่ถึงกำหนดต่างเดือน ค่าใช้จ่ายฉุกเฉิน และความล่าช้าของเงินทุน ควรลองกรอกหลายสถานการณ์และเผื่อเงินสำรองเพิ่มเติม