Ferramenta para planear o dinheiro da empresa

Quanto tempo dura o dinheiro da empresa?

Introduza o dinheiro disponível e as receitas e despesas mensais médias. Veja durante quantos meses o dinheiro pode durar, quanto diminui por mês e quanto é necessário aumentar a receita ou reduzir as despesas.

Dados da empresa

Use as médias dos últimos 3–6 meses para obter um resultado mais próximo da situação atual.

Dinheiro disponível e despesas importantes próximas

Dinheiro disponível agora

EUR

Inclua o dinheiro das contas da empresa que está pronto a utilizar

Despesa importante próxima

EUR

Por exemplo, equipamento, impostos, uma caução ou reparações

Data de início Usada para estimar a data em que o dinheiro pode acabar

Receitas e despesas mensais médias

Receita mensal média

EUR

Use o valor que espera receber, não o total faturado

Despesas fixas mensais

EUR

Por exemplo, salários, renda, software e serviços regulares

Empréstimos e prestações mensais

EUR

Inclua capital, juros e outros pagamentos mensais obrigatórios

Outras despesas mensais

EUR

Por exemplo, materiais, entregas, comissões e publicidade

Quanto é necessário aumentar a receita ou reduzir as despesas por mês?

Estes valores mostram a melhoria mensal necessária para o dinheiro durar mais tempo.

12 meses

Aumente a receita ou reduza as despesas em pelo menos 4,167 EUR/mês

18 meses

Aumente a receita ou reduza as despesas em pelo menos 11,111 EUR/mês

24 meses

Aumente a receita ou reduza as despesas em pelo menos 14,583 EUR/mês

Dinheiro restante em cada mês

A tabela mostra até 24 meses e pressupõe que as receitas e despesas não mudam.

Mês	Dinheiro restante

O que calcula esta ferramenta?

Utiliza o dinheiro disponível e as receitas e despesas mensais médias para estimar durante quantos meses a empresa pode continuar a funcionar e quando o dinheiro poderá acabar.

Como interpretar o resultado

As despesas são superiores à receita: a empresa utiliza as reservas e o dinheiro diminui todos os meses.
As despesas são iguais à receita: o dinheiro disponível mantém-se aproximadamente no mesmo nível.
A receita é superior às despesas: sobra dinheiro todos os meses e as reservas podem aumentar.

O resultado é uma estimativa que pressupõe receitas e despesas constantes. Não inclui alterações sazonais, atrasos nos pagamentos, impostos ou despesas inesperadas.

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