Alat perencanaan kas perusahaan

Uang perusahaan bisa bertahan berapa lama?

Masukkan uang yang tersedia, rata-rata pendapatan bulanan, dan rata-rata pengeluaran bulanan. Anda akan melihat berapa bulan uang dapat bertahan, berapa banyak uang berkurang setiap bulan, serta jumlah pendapatan atau pengeluaran yang perlu diperbaiki.

Data keuangan perusahaan

Gunakan rata-rata dari 3–6 bulan terakhir agar hasilnya lebih mendekati kondisi saat ini.

Uang tersedia dan pengeluaran besar

Uang yang tersedia saat ini

IDR

Masukkan uang di rekening perusahaan yang siap digunakan

Pengeluaran besar dalam waktu dekat

IDR

Contoh: peralatan, pajak, uang jaminan, atau perbaikan

Tanggal mulai perhitungan Digunakan untuk memperkirakan tanggal saat uang mungkin habis

Rata-rata pendapatan dan pengeluaran bulanan

Rata-rata pendapatan per bulan

IDR

Gunakan jumlah yang diperkirakan benar-benar diterima, bukan seluruh nilai tagihan

Pengeluaran tetap per bulan

IDR

Contoh: gaji, sewa, perangkat lunak, dan layanan rutin

Cicilan pinjaman per bulan

IDR

Masukkan pokok, bunga, dan pembayaran bulanan wajib lainnya

Pengeluaran bulanan lainnya

IDR

Contoh: bahan baku, pengiriman, biaya layanan, iklan, dan biaya lainnya

Berapa banyak pendapatan atau pengeluaran perlu diubah setiap bulan?

Jumlah ini menunjukkan perbaikan bulanan yang diperlukan agar uang perusahaan bertahan lebih lama.

12 bulan

Naikkan pendapatan atau kurangi pengeluaran setidaknya Rp83,333,333/bulan

18 bulan

Naikkan pendapatan atau kurangi pengeluaran setidaknya Rp222,222,222/bulan

24 bulan

Naikkan pendapatan atau kurangi pengeluaran setidaknya Rp291,666,667/bulan

Sisa uang setiap bulan

Tabel menampilkan hingga 24 bulan dengan asumsi pendapatan dan pengeluaran tidak berubah.

Bulan	Sisa uang

Apa yang dihitung oleh kalkulator ini?

Kalkulator menggunakan uang yang tersedia, rata-rata pendapatan bulanan, dan rata-rata pengeluaran bulanan untuk memperkirakan berapa bulan perusahaan dapat terus berjalan dan kapan uang mungkin habis.

Cara membaca hasil

Pengeluaran lebih besar daripada pendapatan: perusahaan memakai cadangan kas sehingga uang berkurang setiap bulan.
Pengeluaran sama dengan pendapatan: uang yang tersedia tidak bertambah dan tidak berkurang.
Pendapatan lebih besar daripada pengeluaran: ada sisa uang setiap bulan sehingga cadangan kas dapat bertambah.

Hasil ini adalah perkiraan dengan asumsi pendapatan dan pengeluaran tetap sama. Perubahan musiman, keterlambatan pembayaran pelanggan, pajak, dan biaya tak terduga belum termasuk. Siapkan dana cadangan terpisah jika memungkinkan.